تقديم الهدايا للعائلة

هل تفكر في مساعدة أحد أفراد عائلتك الذي يتطلع إلى شراء منزل أو إرسال شخص ما في عطلة يستحقها عن جدارة؟ أو هل لديك أحد الأصول التي لم تعد بحاجة إليها، مثل سيارة تريد توريثها لأحد أحفادك؟

ستأخذك هذه المقالة إلى بعض الأسئلة التي يجب أن تطرحها على نفسك قبل منح هدية لأحد أفراد العائلة وبعض الإجراءات التي يجب اتباعها للتأكد من عدم وجود عواقب غير مقصودة لأي شخص.

هل أنت في وضع يسمح لك بمنح هذه الهدية؟

أول شيء يجب التفكير فيه هو ما إذا كانت هذه الهدية هي الهدية المناسبة والوقت المناسب. يمكن أن يكون شعوراً رائعاً أن تقدم مساهمة كبيرة أو تمرر أحد الأصول باهظة الثمن، ولكن من المهم أن تفكر ملياً فيما إذا كانت هناك أي عواقب سلبية عليك.

أشياء يجب أن تسأل نفسك عنها

• إذا تبرعت بهذه الأموال، فهل سيتبقى لديك ما يكفي للأحداث غير المتوقعة؟

• هل يتم الضغط عليك لتقديم هذه الهدية؟

• هل ستكون هناك توقعات بمزيد من الهدايا من أفراد العائلة الآخرين؟

إذا كنتِ تشعرين بالضغط، تحدثي إلى صديق موثوق به أو أحد أفراد العائلة لإخباره بما يحدث. أو اتصلي بخط مساعدة المسنين إذا كنتِ ترغبين في الحصول على دعم متخصص للوقوف في وجه شخص يضغط عليكِ للقيام بأشياء لا ترغبين في القيام بها.

هل ستؤثر الهدية على معاش الشيخوخة أو مدفوعات رعاية المسنين؟

لدى Centrelink قواعد صارمة للتأكد من أن الأشخاص لا يحاولون تقليل أصولهم كوسيلة للتأثير على أهليتهم للحصول على معاش الشيخوخة أو المبلغ المطلوب منهم دفعه لرعاية المسنين.

يمكنك التبرع بما يصل إلى 30,000 دولار على مدى 5 سنوات قبل أن يؤثر ذلك على اختبارات الأصول والدخل (لا يمكن أن يزيد إجمالي الهدايا عن 10,000 دولار في سنة مالية واحدة). يجب عليك إبلاغ Centrelink بأي هدايا أو مبيعات أو تحويلات في غضون 14 يومًا لتجنب احتمال دفع مبالغ زائدة من المزايا.

هل تعتبر هبة إذا قمت ببيع سيارتي أو منزلي لحفيدي بأقل من قيمته؟

نعم. إذا قمت ببيع أو نقل ملكية أحد الأصول وحصلت في المقابل على مبلغ أقل مما كان يستحقه، فسيتم اعتبار الفرق (بين ما دفعه فرد العائلة والقيمة السوقية للأصل) هدية وسيتم احتسابه ضمن حد ال 30,000 دولار الذي حددته Centrelink.

ينطبق هذا على منزل عائلتك أيضًا. في حين أن مسكنك الرئيسي لا يُعتبر عموماً أحد الأصول لأغراض Centrelink، إذا قمت ببيع منزلك لأحد أفراد عائلتك بأقل بكثير مما يستحق، فسيتم تقييم الفرق من قبل Centrelink كأصل.

هل الهبة سلفة على الميراث؟

ربما تكون قد ادخرت أموالك أو قمت بتجميع أصولك بنية نقل الثروة إلى أفراد عائلتك كجزء من وصيتك. ماذا يحدث إذا أردت تقديم تلك المساعدة في وقت مبكر؟

قد يؤدي إهداء المال بدلاً من توزيعه من خلال تركتك إلى دعم أفراد العائلة بشكل أفضل عندما يكونون في أمس الحاجة إليه. كما أنك ستحظى أيضاً بالرضا الإضافي المتمثل في قدرتك على رؤية الفرق الذي سيحدثه ذلك.

قبل إهداء الميراث المخطط له، من المهم الحصول على مشورة قانونية ومالية مستقلة والتأكد من أن وصيتك تعكس التغييرات التي تريدها. قم بتوثيق شروط الهبة حتى لا يكون هناك أي لبس لدى المنفذ أو أفراد العائلة الآخرين عندما يحين وقت توزيع ما تبقى من تركتك.

كما سيكون من المهم أيضاً النظر في العواقب المترتبة على تركتك الإجمالية وما إذا كانت هناك أي عواقب على الأطراف الأخرى في وصيتك.

ماذا يجب أن أفعل عند تقديم هدية لأحد أفراد العائلة؟

1. إجراء محادثات شفافة

ربما تكون فكرة جيدة أن تقدم بلطف نيتك في العطاء بدلاً من تقديم هدية لشخص ما علناً. أخبر أحد أفراد عائلتك برغبتك في تقديم هدية وتأكد من أنه سعيد بتلقيها - فقد يكون لها عواقب ضريبية أو سنترلينك بالنسبة له.

إذا كان هناك أفراد آخرون من العائلة قد يتوقعون هدية مماثلة، ففكر في كيفية تناول الموضوع معهم.

2. اطلب المشورة القانونية والمالية المستقلة

تأكد من فهمك لتأثير الهدية على أموالك الآن وفي المستقبل. ويشمل ذلك أي تأثير على معاش الشيخوخة أو تكاليف رعاية المسنين أو الضرائب أو تركتك أو وصيتك.

3. توثيق الهدية رسمياً

احتفظ بسجلات واضحة لهداياك بحيث يسهل عليك الإبلاغ عن الهدية إلى Centrelink ويمكن لمتلقي الهدية إثبات أنها كانت هدية وليست قرضاً.

إخلاء المسؤولية: المعلومات المقدمة على هذا الموقع الإلكتروني ليست بديلاً عن المشورة القانونية الفردية.

---

نبذة عن الكاتب

ميلاني جوستن

ميلاني جوستن كاتبة وعاملة اجتماعية تعمل في مجال السياسة الاجتماعية والعدالة...

عرض الملف الشخصي